Publicat: 26 Februarie, 2016 - 10:54
4,2% creșterea creditării; 12,3% indicele CET 1; 0,5 EUR dividend pe acțiune

“Profitul net de aproape 1 miliard de euro, capitalizarea solidă și costurile de risc semnificativ mai reduse din 2015 arată că ne-am făcut temele”, a declarat Andreas Treichl, CEO al Erste Group Bank AG, cu privire la rezultatele preliminare pentru 2015. “Situația dobânzilor constituie în continuare o provocare, iar impactul este vizibil în reducerea profitului operațional. De cealaltă parte, am înregistrat o creștere solidă a creditării, susținută în mod egal de operațiunile de retail și corporate”.
“Rezultatele noastre arată că facem parte dintr-un grup restrâns de bănci care îşi câştigă costul capitalului. Ne propunem să ne îmbunătăţim poziția de piață, în ciuda contextului care va rămâne dificil pentru industria noastră”.
“Sunt mulțumit că, datorită profitabilității, ne-am îmbunătățit semnificativ capitalizarea. Cu un indice al capitalului comun de rang 1 de 12,3%, suntem cu mult peste nivelul cerut de reglementatorii, de 9,75%. Rezultatul solid ne permite să realizăm trei lucruri: să finanțăm în continuare creșterea pe piețele noastre, să ne consolidăm baza de capital și să plătim dividende. Vrem să împărtășim rezultatele bune cu acționarii noștri și vom propune un dividend de 5 eurocenți pe acțiune”, a anunțat Treichl.
SUMAR AL REZULTATULUI FINANCIAR
Cont de profit și pierdere: 2015 față de 2014; Bilanț: 31 decembrie 2015 față de 31 decembrie 2014
Venitul net din dobânzi s-a diminuat anul trecut la 4.444,7 mil. EUR (2014: 4.495,2 mil. EUR), în principal pe fondul menţinerii contextului caracterizat de dobânzi reduse și în pofida creșterii solide a creditării. Portofoliul net de credite a avansat cu 4,2%, susținut de creșterea economică robustă înregistrată în Europa Centrală și de Est, în special în Republica Cehă, Slovacia, dar și în Austria. Venitul net din taxe şi comisioane s-a redus doar uşor, la 1.861,8 mil. EUR (2014: 1.869,8 mil. EUR), fiind susținut de rezultatele solide generate de operațiunile de asset management şi de custodie. Venitul net din tranzacţionare s-a diminuat la 210,1 mil. EUR (2014: 242,3 mil. EUR). Venitul operaţional s-a redus moderat, cu -1,5%, de la 6.877,9 mil. EUR în 2014 la 6.771,8 mil. EUR anul trecut. Cheltuielile administrative generale s-au majorat cu 2,2%, de la 3.787,3 mil. EUR la 3.868,9 mil. EUR. Per total, această evoluţie a determinat diminuarea venitului operaţional la 2.902,9 mil. EUR (-6,1% faţă de 3.090,7 mil. EUR în 2014). Raportul cost/venit s-a situat la 57,1% (2014: 55,1%).
Erste Group a înregistrat o evoluție pozitivă a costurilor de risc (costurile nete cu provizioanele aferente activelor financiare neevaluate la valoare justă în contul de profit şi pierdere), care s-au îmbunătățit semnificativ la 729,1 mil. EUR, respectiv 56 puncte de bază în raport cu nivelul mediu al împrumuturilor brute către clienţi (-65,0% faţă de 2.083,7 mil. EUR, respectiv 163 puncte de bază, în 2014). Această evoluție pozitivă a costurilor de risc s-a datorat în principal reducerii substanțiale înregistrate în România, precum şi evoluţiei pozitive a tuturor segmentelor din Austria. Rata creditelor neperformante a continuat să se îmbunătăţească în 2015, situându-se la 7,1% comparativ cu 8,5% în anul precedent. Rata de acoperire a creditelor neperformante a scăzut la 64,5% (2014: 68,9%), pe fondul implementării definiției neperformanței, stabilită de Autoritatea Bancară Europeană.
Poziţia „alte venituri operaţionale” s-a situat în 2015 la -635,6 mil. EUR (2014: -1.752,9 mil. EUR). Schimbarea pozitivă semnificativă a avut loc în contextul efectelor puternic negative înregistrate în mod extraordinar în 2014 (în principal amortizări de active intangibile). Cifrele includ cheltuieli cu contribuţiile la fondurile naţionale de rezoluţie în valoare de 51,3 mil. EUR, care au fost plătite pentru prima dată în 2015. În plus, legislaţia privind conversia creditelor de consum din franci elvețieni în euro din Croaţia a generat pierderi de 129,5 mil. EUR, iar aspecte legate de protecția consumatorilor în România au condus la constituirea unor provizioane în sumă de 101,6 mil. EUR. Taxele pe operaţiunile bancare şi financiare s-au situat din nou la un nivel semnificativ, de 236,2 mil. EUR (2014: 256,3 mil. EUR): 128.6 mil. EUR (130,5 mil. EUR) în Austria, 23,6 mil. EUR (31,5 mil. EUR) în Slovacia şi 84,0 mil. EUR (94,2 mil. EUR) în Ungaria.
“Costul total generat de măsuri populiste s-a menținut în 2015 la un nivel foarte ridicat, de peste 450 milioane EUR – aproape jumătate din profitul net. Am fi preferat să utilizăm aceste fonduri pentru a acorda noi credite cu scopul de a finanța economia și a contribui la crearea de noi locuri de muncă”, a comentat Andreas Treichl.
Rezultatul net al Erste Group s-a situat anul trecut la 968,2 mil. EUR (2014: -1.382,6 mil. EUR).
Pe baza rezultatelor solide, capitalul total a crescut la 14,8 mld. EUR (31 decembrie 2014: 13,4 mld. EUR). Capitalul comun de rang 1 (CET 1, Basel 3 implementat parţial) s-a majorat la 12,1 mld. EUR (31 decembrie 2014: 10,6 mld. EUR), iar totalul fondurilor proprii eligibile (Basel 3 implementat parţial) s-a situat la 17,6 mld. EUR (2014: 15,8 mld. EUR). Riscul total, respectiv activele ponderate la risc, inclusiv riscurile de credit, de piaţă şi cele operaţionale (Basel 3 implementat parţial), a scăzut la 98,3 mld. EUR (31 decembrie 2014: 100,6 mld. EUR). Indicele capitalului comun de rang 1 (CET 1, Basel 3 implementat parţial) s-a situat la 12,3% (31 decembrie 2014: 10,6%), semnificativ peste nivelul minim reglementat de 9,75%. Indicele capitalului total (Basel 3 implementat parţial) a crescut la 17,9% comparativ cu 15,7% la finalul anului 2014.
Totalul activelor a crescut la 199,7 mld. EUR la finalul anului trecut (31 decembrie 2014: 196,3 mld. EUR), în principal datorită majorării volumului creditelor acordate clienţilor. Portofoliul net de credite şi avansuri către clienţi a avansat de la 120,8 mld. EUR în 2014 la 125,9 mld. EUR la sfârșitului anului.

Comunicat de presa: Erste Group